对于初学者来说，外汇交易可能非常困难，这主要是由于不切实际的赚钱期望。你需要搞清楚，外汇交易绝不是一个快速致富的计划，在这篇文章中，我们将介绍外汇市场的各个方面，包括工作原理、关键术语，以及交易不同货币的好处。
我们将介绍怎样开始交易（包括选择最好的经纪商和交易软件）、风险管理的基本原理、分析外汇市场的不同方式，以及流行的交易策略。阅读完这篇教程后，你将获得进入外汇市场所需的全部知识。
外汇是什么
外汇（或外汇市场）是指各种货币进行交易的市场。举一个简单的例子，当你打算出国旅游时，可能会将本地货币转换成另一种外国货币，这种做法其实就是外汇交易。在整个全球市场中，政府、银行、企业、投机者之间参与的外汇交易每天超过
了解游戏规则十分重要，因为外汇交易市场由所有参与者共同创建。交易方对市场的权重取决于他们管理的金额 —— 包括数十亿美元的对冲基金和投资银行，以及向零售交易商提供数千美元的小型机构和个人用户。
货币以配对的方式进行交易，第一种货币叫作基础货币，第二种叫作报价货币（或相对货币），用于衡量一种货币对另一种货币的价值。
例如，对于世界上最流行的欧元/美元货币对，欧元是基础货币，美元是报价货币，用来衡量欧元兑美元的价值，当货币对的价格上涨，意味着欧元的价值相对于美元增加；当货币对的价格下跌，意味着欧元的价值相对于美元的价值减少。
通过交易外汇和差价合约，投资者可以从不断运行的市场走势中获利。
1. 可以交易哪些外汇品种
外汇货币对有三种形式：
| 货币对 | 国家/地区 |
|---|---|
| EUR/USD | 欧元区/美国 |
| USD/JPY | 美国/日本 |
| GBP/USD | 英国/美国 |
| USD/CAD | 美国/加拿大 |
| USD/CHF | 美国/瑞士 |
| AUD/USD | 澳大利亚/美国 |
| NZD/USD | 新西兰/美国 |
| 货币对 | 国家/地区 |
|---|---|
| EUR/GBP | 欧元区/英国 |
| EUR/CHF | 欧元区/瑞士 |
| EUR/CAD | 欧元区/加拿大 |
| EUR/AUD | 欧元区/澳大利亚 |
| EUR/NZD | 欧元区/新西兰 |
| EUR/JPY | 欧元区/日本 |
| GBP/JPY | 英国/日本 |
| CHF/JPY | 瑞士/日本 |
| CAD/JPY | 加拿大/日本 |
| AUD/JPY | 澳大利亚/日本 |
| NZD/JPY | 新西兰/日本 |
| GBP/CHF | 英国/瑞士 |
| GBP/AUD | 英国/澳大利亚 |
| GBP/CAD | 英国/加拿大 |
| 货币对 | 国家/地区 |
|---|---|
| EUR/TRY | 欧元区/土耳其 |
| USD/SEK | 美国/瑞典 |
| USD/NOK | 美国/挪威 |
| USD/DKK | 美国/丹麦 |
| USD/ZAR | 美国/南非 |
| USD/HKD | 美国/香港 |
| USD/SGD | 美国/新加坡 |
在了解外汇交易时，很多初学者倾向于关注主要货币对，因为它们的日常波动和平均点差通常很小。但除此之外，还有大量其他机会，包括奇异货币对、股票、商品、能源、指数等等。你发现的市场机会主要取决于关注的金融产品数量，不要仅限于一个工具，请确保自己的投资组合多样化。
2. 外汇行情如何运作
进行外汇交易时，你会看到报价窗口中的买入和卖出价格，买入价格是你可以购买货币对的价格，而卖出价格是你可以出售货币对的价格。
- 当你买入欧元/美元货币对，这被称为做多交易，并且希望货币对的价值会增加，这样你就能够以更高的价格出售并从中获利
- 如果你卖出欧元/美元货币对，情况则恰恰相反 —— 希望货币对的价值下跌，以便在不久的将来，你能够以较低的价格买回，这样就能从中获利
如上图所示，这些价格所引用的数字是根据货币的当前汇率计算的，或者说，第一种货币的
3. 外汇交易的流动性
如果赚取利润的方式是通过兑现货币对的买入价和卖出价之间的差异，那么下一个合乎逻辑的问题是：你期望任何给定货币的波动性能够达到多少？
这取决于货币的流动性，最具流动性的货币对也是市场中供求最多的货币对，这种供给和需求由银行、企业、进口商、出口商、交易者产生。主要货币对往往最具流动性，欧元/美元货币对平均每天能够波动
除了主要货币对之外，小型和奇异货币也有很多机会，特别是如果你对某种货币有一定的专业知识。
4. 外汇点差是什么
点差是指货币对买入价和卖出价之间的差额。
例如，如果欧元/美元的买入价为
在点差更大的货币对中，例如欧元/捷克克朗，市场需要更大的波动性才能使交易变得有利可图。到目前为止，这个货币对的买入价为
对于大部分外汇交易者来说，低点差交易应该是首要任务，因为这可以让你更快盈利，并进行大量小额交易，而不是依靠较大额的交易（风险更高）来赚钱。
5. 外汇差价合约是什么
如果你一直在研究外汇交易，则很可能看到过一个术语 —— 差价合约。交易外汇有两种方式：
- 使用差价合约
- 使用现货外汇（也称为保证金）
现货外汇涉及买卖实际货币。例如，你可能会使用欧元购买一定数量的英镑，然后，当英镑的价值增加时，你可以再次将其兑换回欧元，与最初购买时相比，你可以得到更多钱。
差价合约是用来代表金融工具价格变动的合约，就外汇而言，这意味着你可以在不拥有资产本身的情况下，从价格变动中获利，而不是购买和出售大量真实货币。与外汇一样，差价合约也可用于股票、指数、债券、商品和加密货币，在所有这些情况下，你都可以不必购买真实的金融产品。
6. 杠杆如何在外汇交易中发挥作用
除了能够进入更广泛的金融市场之外，交易差价合约的另一个好处在于，投资者能够以较少的资金投资更多产品，并增加潜在利润。差价合约提供对市场的杠杆访问，这意味着投资者可以买入比自身资金更大的市场份额。
以黄金差价合约为例，在撰写这篇文章时，要购买
外汇交易的好处是什么
现在，我们已经分享了外汇市场的概况，那么，你为什么要交易外汇呢？
人们选择的原因有很多，包括在家里赚取额外收入、在空余时间学习新的技能、甚至实现财务自由的梦想。在涉及外汇时，有很多好处使得这个金融工具成为非常诱人的交易。
1. 世界上最大的金融市场
外汇是全球最大的金融市场，每天交易量超过
2. 全天候交易
外汇是一个永不休眠的金融市场，你可以在一天中的任何时间（包括夜晚）参与交易。与位于纽约或伦敦的实体证券交易所不同，外汇市场被称为场外交易市场，这意味着交易直接发生在持有货币的各方之间，而不是通过交易所管理，因此外汇市场并不会被交易时间限制。
然而，由于外汇市场是一个全球市场，在某个时间段内，世界上总有一部分人是醒着并开展业务的，他们的货币往往会经历最多运动。例如，涉及美元的货币对通常在美国营业时间（格林尼治标准时间
3. 推测价格上涨或下跌
最常见的投资理念之一是低买高卖 —— 长线交易尤其如此。在外汇市场，你不仅可以这么做，甚至还能高卖低买，在向下和向上的趋势中都可以获利。
如前所述，在做多交易（也称为买入交易）中，投资者以买入价开设头寸，并以更高的价格关闭头寸，从而在开仓价和平仓价之间获利。例如，欧元/美元的买入价为
投资者也可以进行做空交易（也称为卖出交易），以卖出价卖出差价合约，一旦价格下跌，就能以较低的价格买入，并从中获利。例如，英镑/美元的卖出价为
4. 低成本
由于外汇差价合约被杠杆化，因此投资者能够以非常低的成本进入大部分货币市场，有时甚至只需交易规模的
5. 四通八达的互联网络
在技术应用方面，外汇是最发达的金融市场之一。大多数经纪商提供
6. 使用模拟账户进行交易
投资者可以通过模拟账户进行无风险交易，在认为自己准备好之后，随时可以选择进入真实市场。
怎样找到合适的外汇经纪商
市场上充满了大量外汇经纪商，很多人可能不知道如何选择，下面是最重要的参考标准：
1. 经纪商受监管吗？
你可能会发现外汇市场并没有中央监管机构，但这并不意味着你可以不考虑监管问题，相反，我们建议你选择受以下地区性机构监管的经纪商：
优秀的经纪商通常会以他们的许可为荣，并将其作为卖点。选择受监管经纪商的好处是，确保投资者得到所在国家/地区的法律保护。例如在
此外，资金安全性也很重要，我们建议你选择一家将客户资金与自有资金分开的经纪商，以确保他们不会将你的存款用于任何金融活动。
2. 经纪商的服务质量如何？
为了获得最好的交易结果，你所选择的经纪商（及其提供的平台）至关重要。如果你在一个响应缓慢且经常崩溃的系统上交易，可能无法以想要的价格进入和退出市场。相反，请寻找一家提供高流动性、低点差、能够以你想要的价格（或尽可能接近这个价格）执行订单的经纪商。
另一个参考因素是保证金要求和可用的杠杆水平，虽然在刚开始没必要选择最高级别的可用杠杆，但是随着你的交易经验增长，最终可能根据自己的喜好增加杠杆率。
3. 交易成本是多少？
由于外汇交易是一种创收活动，因此你应该考虑如何最大限度地提高收入、降低成本，需要考虑的指标包括：
- 点差：在获得利润之前，任何货币对都得跨越点差，因此请寻找
- 佣金：理想情况下，你应该选择不收取佣金的外汇经纪商，因为佣金会削减你的潜在利润
- 最低存款要求：很多外汇经纪商都会要求客户存入一定数量的初始资金，然后才会开设真实账户
4. 他们提供哪些金融产品？
除了货币对之外，其他的金融产品还包括股票、指数、ETF、商品、加密货币等等，这可以让你借助一家经纪商进入多个金融市场，以便创建多元化的交易和投资策略。
5. 他们拥有哪些交易工具？
交易工具的质量会对你的交易体验产生重大影响，大多数经纪商提供开源的
6. 经纪商是否提供教育和支持？
持续的在线教育有助于让外汇交易者取得更好的投资收益，最好的外汇经纪商通常会提供一系列免费的文章和教程、网络研讨会、在线课程、市场分析等材料。
此外，你应该寻找在自己的国家/地区拥有业务的外汇经纪商，或者至少提供你所使用语言的电话和邮件支持，具有高效客户查询和投诉程序的经纪商能够在几小时内解决你的问题。
选择外汇经纪商的参考因素
除了经纪商本身之外，你还得研究他们提供的外汇交易软件，因为这是交易的核心要素，也是主要的使用工具。在评估外汇交易平台时，请确保其包含以下内容：
- 可靠性：交易平台是否足够可靠，以达到预期的交易结果？报价准确、数据快速传输对于外汇交易至关重要，特别是如果你计划使用非常短的策略（例如剥头皮）。所有信息必须是实时可用的，并且在外汇市场开放时，平台必须始终保持稳定，这有助于让你抓住任何可能出现的机会。
- 安全性：你的资金和个人信息会受到保护吗？信誉良好的经纪商将采取有效措施，确保你的信息安全性，以及备份所有关键数据的能力。他们还会将你的资金存放在安全的隔离银行账户中，与自有运营资金分开。
- 独立账户管理：任何外汇经纪商都应该允许你独立管理自己的交易和账户，而无需客户经理代表你采取行动。这将确保你可以在市场移动时立即采取行动、抓住机会、并监控任何未平仓的头寸。
- 分析：交易平台是否提供内置分析，或者独立的技术和基础分析工具？很多投资者根据技术指标进行交易，这些信息（包括实时更新的图表、最新的市场数据和新闻）有助于让交易活动更加高效。
- 自动交易功能：外汇交易的一个好处是能够开仓并设置自动止损和获利水平，一旦你为这些策略定义好参数，平台就能代表你执行交易。一个好的交易平台拥有这种灵活性，而不会要求你不间断地人工监控。
风险管理
在首次交易之前，请考虑如何有效地管理市场风险。正如前文所述，外汇差价合约让你有机会使用杠杆进行交易，意味着你可以通过较少的存款来访问更大的市场份额（最多可以达到账户余额的
1. 掌握交易心理
讨论心理学主题可能有点奇怪，但事实是，成功与失败投资者的巨大差异就在这里。培养交易纪律和管理情绪的能力将帮助你在压力下保持冷静、在正确的时间进入/退出交易 —— 无论是减少损失，还是在市场转向之前获利了结。
一些关键心理学提示包括：
- 保持冷静：尽管令人兴奋，但外汇交易是一项压力很大的工作，在前往成功的道路上会有很多挫折，个人情绪会迫使你的双手过早开启（或过晚关闭）交易
- 了解自己的风险承受能力：每个人都有不同程度的风险承受能力，这将影响他们承担的机会、损失和心理。为了在交易时管理好压力水平，请提前考虑自己的风险承受水平，并选择支持这一点的交易策略
- 设定切合实际的交易目标：对交易预期保持理性非常重要，这有助于让你评估开启/关闭交易的最佳时间。很多新手对潜在利润抱有很高的期望，这导致他们频繁地使用大笔资金进行交易
- 提前设定限额：在开始交易之前，你应该设定好开仓价和平仓价，如果市场意外转向，这有助于减少损失。当你设定好这些限制之后，坚持下去非常重要
- 做好最坏的准备：这听起来可能很悲观，但在外汇交易中，为最坏的情况做准备是明智之举。历史上，金融市场经历过很多次突然地价格上涨或下跌，如果发生这种情况，你可以采取措施（例如设置止损）来保护自己
2. 资金管理
有效的资金管理可以帮助你增加利润，并将潜在损失降至最低。下面是一些基础知识：
- 决定未来用于交易的资金：只有一种资金可用于投资 —— 即使全部失去，也不会对你的生活、身体和心理造成任何影响。每位成功投资者都有自己的一套盈利模式，而每位失败者都以相同的方式遭受损失。请记住，利用每个可用的机会学习，这是一个永无止境的过程
- 确定投资金额：关于外汇交易的最常见问题之一是：需要多少资金才能开始交易？对于初学者来说，最好从较小的金额做起，并按照自己的方式努力。幸运的是，为了开设真实账户，很多经纪商提供合理的最低存款水平
- 计算风险：请在交易之前计算风险。如果潜在利润小于潜在风险，这可能不是一个好的投资机会
- 确定弥补损失所需的利润：赚钱比亏钱更困难，因为亏钱后的资金池变得更小，这意味着你必须获得更多利润（百分比）才能实现收支平衡
- 从小额交易开始：为了保护自己的资金，请进行小额交易，而不是通过大部分账户余额来承担巨大的风险
3. 风险管理的工具和技术
下面是一些交易技巧，可以进一步帮助你降低风险：
- 使投资组合多样化：我们都知道这样的说法：不要把所有鸡蛋放在一个篮子里，但很多新手仍然这么做。依靠单一品种会增加你的风险水平，如果它朝着与预期相反的方向运动，你可能会失去一切。相反，请考虑在不同的品种中开设一些小额交易，甚至考虑其他的差价合约，例如股票、指数、商品等等，这将进一步使你的交易组合多样化。
- 明智地使用杠杆：外汇差价合约允许你以保证金交易，或者使用杠杆。但是，仅仅因为经纪商提供杠杆，并不意味着你必须使用。在进行风险评估后，如果你认为默认的杠杆水平过高，则应该选择较低的名义杠杆。
- 关注长线投资：交易的初始阶段应该是保护资本 —— 而不是试图使其增长，将风险降至最低是主要目标，实现这个目标的方法之一就是利用长线交易。最成功的投资者始终根据长期趋势来获得投资回报，他们的仓位通常会持有数周、数月，甚至数年之久。
- 使用止损：止损有助于限制潜在损失。简单来说，就是当市场继续向同一个方向运动的过程中，你将关闭不利的仓位，从而防止进一步亏损。此外，你也可以使用追踪止损来保存已经获得的利润。
- 持续不断地学习外汇知识：市场每天都在变化，为了确保自己的交易技能跟上局势，定期审查市场分析、学习新的交易策略是非常重要的。
怎样分析外汇市场
一些新晋投资者可能会头顶新手光环，并在正确的方向上开启赚钱之路，但这种运气很少能够持续下去。为了获得稳定且持久的利润，投资者需要制定明智的交易决策，而这些决策正是分析市场的结果。外汇分析很有多种不同的方法，但归结起来，主要有三大类：
1. 基本面分析
现实世界中的事件可能会对你关注的金融市场产生重大影响。例如，在澳大利亚储备银行公布利率公告后，澳元的价值可能会波动，这将影响包括澳元在内的所有货币对的走势。
对外汇市场影响最大的七个经济指标是：
经济数据或消息事件发布后，金融市场可能会出现三种情况：
- 没有反应，暗示市场已预料到这一消息
- 根据已公布的经济数据进行强劲调整
- 朝经济数据相反的方向发展
最大的挑战在于评估哪种结果最有可能，然后相应地开展交易。
2. 技术分析
基本面分析侧重于现实世界发生的事情，包括经济、政治、新闻等等，技术分析则主要关注价格图表中发生的事情。
图表只是记录交易品种随时间产生的价格变动，这使交易者能够识别价格发生变化的模式，并根据这些模式在未来重复的走势中做出交易决策。例如，有一种图表采用
- 期间的开盘价
- 期间的最高价
- 期间的最低价
- 期间的收盘价
这些信息使得交易者能够对货币对的价格变动做出判断。例如，如果
关于
3. 波浪分析
这是一种众所周知的方法，用于分析价格图表和金融市场的运行趋势。这种方法基于已经发生的价格变动，并相信历史会重演。造成这种情况的原因在于亘古不变的市场情绪，整个市场就像羊群一样，自古以来，都会始终以相似的方式对事件和公告作出反应。
波浪理论通常包含
总结
在这篇文章中，我们介绍了很多信息，最后再总结一下外汇交易技巧：
1. 独立研究
一般来说，你知道的越少，风险就越大。互联网上拥有大量免费信息，例如：
- 初学者教育视频
- 培训文章和教程
- 市场分析和研究
- 外汇交易网络研讨会
如果你希望尽快掌握外汇交易，只需尽可能多地阅读，并始终分析所接触到的内容 —— 而不仅仅是简单地获取信息。
2. 在模拟账户上测试
几乎每个经纪商都会提供模拟账户，不管你是不是初学者，请先测试每个新的策略，直到结果确定，并对测试的内容充满信心为止。只有这样，你才能开设真实账户，并在最小交易量中使用已验证的交易策略。
3. 不要过分复杂
不要在图表上添加过多的技术指标，你的交易策略越复杂，就越难以遵循，并且有效的可能性就越低。要了解策略在不同市场中的平均表现，你得进行必要的回溯测试和研究。
4. 在波动的市场中要小心
波动性是保持交易活跃发展的动力，但如果不小心，你完全可以被其摧毁。市场在短暂大幅波动后，通常会进行长时间地横盘整理，这会使点差增长，订单量也会下滑。作为初学者，一旦你进入市场，就可能发生任何事情，并且完全可能推翻你的交易策略。
5. 顺势而为
无论是初学者还是专业人士，最好通过所看到的（而不是主观想法）进行交易。例如，你可能认为美元被严重高估，并且想要做空，最终你可能是对的。但如果价格上涨，那么你的想法并不重要 —— 价格上涨，你就应该与趋势同行。
6. 适时平仓
大多数初学者专注于开仓交易，但平仓价格同样重要。如果你的交易策略不考虑获利机制，订单就会一直存在，并且最终可能令你遭受重大损失。
7. 记录交易日记
新手必须培养企业主的心态，每个企业都需要业务计划、持续监控和定期审计。在没有计划和流程的情况下前进很可能导致失败，开始交易日记是绝对有必要的，每天请务必记录以下内容：
- 进一步研究的要点
- 开启或关闭交易的原因
- 你的成就和错误
在分析自己的交易活动时，请将日记作为参考，对良好交易的总结将提高你的交易信心，并激励你更加努力。