盈透证券（Interactive Brokers）外汇平台测评

Interactive Brokers（IBKR）成立于1978年，凭借行业领先的佣金计划、保证金率和对国际交易的支持而闻名。通过在线门户网站，世界各地的投资者可以在33个不同国家的120多个市场中心进行交易，投资品种包括股票、期权、期货、ETF、外汇、债券和差价合约，盈透证券可以为所有经验丰富的交易者提供服务。

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佣金和费用很有竞争力，投资品种涵盖几乎所有主要的资产类别，专业投资者会找到自己需要的几乎所有东西，并且应该对这种体验感到满意。对于初学者和临时交易者，一些促销优惠很有吸引力，IBKR Lite旨在为新手提供简洁易用的交易平台，并且股票、ETF和共同基金不收取佣金。

然而，初学者可能会发现盈透证券的使用有点难以承受，尤其是冒险使用IB Trader工作站时。交易功能和研究工具如此丰富，导致客户很难知道从哪里开始。好的方面在于，经纪商确实提供大量演示和教学视频来提供帮助，但是如果你希望以尽可能少的努力进行交易，则有很多其他更好的经纪商可供选择。

监管信息

盈透证券（IBKR）非常重视对投资者的资金保护，他们以日为单位确定客户的现金及证券，并划拨资金专门用于偿还这部分负债，而且保有较大的应急资金。值得注意的是，IBKR是美国金融业监管局批准的首家以日为单位计算客户储备义务金的经纪商，行业标准是以周或月为周期进行计算。

主要特征

为什么要与Interactive Brokers交易？这是他们的主要优势：

• 盈透证券是一家总部位于美国的大型在线经纪公司，为全球近百万客户提供各种金融资产的交易服务
• 作为一家美国的金融服务公司，盈透证券受到SEC和CFTC的全面监管。此外，他们还拥有多家海外分支机构，受香港、新加坡、日本、英国、卢森堡和澳大利亚的机构监管
• 经纪商不仅提供通常的货币对、商品和股票，还提供广泛的投资和交易资产，例如共同基金、期权、债券、ETF，以及主动和被动管理型机器人投资组合
• 对于大多数客户而言，专有网页平台可能足以进行交易、检查报价和执行简单的技术分析
• 很多免费交易工具，帮助你发现市场机会、分析结果、管理账户，并更好地进行投资决策
• 100多种订单类型，包括从简单的限价订单到复杂的算法交易，帮助你执行任何交易策略
• 全面的报告服务：实时交易确认、保证金详情、交易成本分析、先进的投资组合分析
• 美国客户可以在账户中添加IBKR万事达借记卡，自动以经纪商账户作抵押，按低廉的保证金利率进行借款
• 使用账单支付功能，方便地向税务机关、手机供应商或有线电视公司付款
• 账户中全款买入的股票可以赚取额外收入
• 账户类型和定价结构有点复杂

交易品种

通过盈透证券一体化账户，你就可以投资全球股票、期权、期货、货币、债券和ETF，以下是部分可用交易产品的列表：

开户

账户类型非常丰富，但是请注意，根据你所在的国家/地区，可选择的账户类型可能有所不同。

存款和取款

存款方式的类型分为两种：通知存款，以及实际转账资金的存款操作。

通知存款

通知存款可以帮助经纪商有效识别你存入的资金，并将其正确记入你的账户，同时确保资金保持初始的计价货币。

• 完成通知存款后，经纪商会向你提供明确的指令，告知你资金转账的目的地和操作方法。根据你的所在地和资金类型，指令可能有所不同
• 发送至IBKR、但未完成通知存款的支票或电汇将会暂缓处理，直到经纪商联系到你完成通知存款
• 通知存款并不会实际转移资金，你必须联系银行或经纪商来完成转账
• 取消通知存款不会妨碍盈透证券兑现支票

要通知经纪商进行存款，请在客户端的转账资金页面填写通知存款，新客户也可在账户申请的相应步骤添加通知存款。

实际转账资金

要想通过实际转账资金向交易账户存款，有很多方式可供选择，包括：

网络和桌面交易平台

盈透证券提供的旗舰平台是交易者工作站（TWS） —— 拥有市场上包括全球资产在内的一切产品，主要供经验丰富的投资者使用。默认的交易界面称为魔方工作站，与此同时，客户还可以查看所谓的标准模式（交易平台的原始版本）。

由于Interactive Brokers支持如此丰富的资产类别，所以你可能会经常管理交易平台上的头寸和观察列表。经纪商设计的操作流程非常高效（尽管需要一些时间来熟悉），输入任何股票代码，你就可以看到可用的证券列表。

观察列表可以包含你感兴趣的任何产品，例如股票、期权、期货、外汇、权证等等。虽然很多忠实客户可能更喜欢标准模式界面，但我们更倾向于魔方界面。

观察列表最多可以有453个不同的列，并且都是完全可定制的，没有任何其他经纪商能够提供TWS这样出色的体验。除了学习如何有效地创建观察列表之外，丰富投资类型带来一个小小的缺点：在产品报价或证券交易方面，输入AAPL代码时会出现一系列可用的匹配产品，对于非专业交易人士来说，可能有些不知所措。

在图表方面，技术交易者将会找到自己需要的一切信息。任何图表都可以添加114种不同的研究指标，自定义功能涵盖每一个可能的选项。请注意，虽然114个指标令人印象深刻，但TWS仍然少于TradeStation提供的指标数量（274个）。此外，在TWS的所有工具中，图表的操作界面最容易使用。

考虑到功能的深度，可供标记的工具竟然只有9种，虽然基本功能都包含：趋势线、注释、缩放、斐波那契等等，但其他重要的工具却没有，例如支持线、阻力线、通道等等。尽管存在这些不足，但TWS上的图表提供成功交易所需的所有核心功能：查看历史交易、警报、比较、一键下单、指数叠加等等。

除了图表之外，TWS还包含各种其他工具：算法交易、期权策略实验室、波动率实验室、风险导航仪、市场扫描仪、策略创建器，以及投资组合创建器等等。毫无疑问，TWS是为专业交易者而创建的，例如，客户可以使用超过63种不同的订单类型，这是目前为止业内最多的。

2017年，Interactive Brokers增加了一些突出的新功能：IBot、Trader Journal、Layouts Library和窗口字体大小调整。

• IBot也可以在TWS移动应用中使用，使用人工智能来快速服务客户的请求
• Trade Journal是一种日记工具，虽然这并不是什么新鲜事，但考虑到其广泛的应用场景，仍然感觉很贴心
• 2017年推出的Layouts Library完善了TWS的新特性，为经验不足的投资者提供24种独特的预设布局
• 在易用性方面，投资者现在可以调整每个窗口的字体大小

在评估了58个独立的变量之后，TWS很容易跻身于行业最佳。与顶级交易平台中的某些工具（例如图表）相比，虽然缺乏深度，但总的来说，TWS仍然很优秀。

对于无法使用台式电脑，或者只想监控投资组合、下达交易订单、查看观察列表的客户，IB WebTrader是一个理想的解决方案。加载WebTrader之后，所有资产类别的交易都包含在内，唯一的限制是算法订单和其他的高级订单类型。

移动交易平台

使用盈透证券进行移动交易是一种愉快的体验，支持几乎所有设备，包括iPhone、iPad、Apple Watch、Android智能手机和平板电脑。

应用程序可以提供有效交易所需的一切，从快速数据传输、全功能订单输入，到投资组合管理，所有主要功能都已经通过历史验证。缺点在于可用性，例如，虽然图表包含68种不同的可选研究，但使用起来不够灵活。此外，为了使用Touch ID登录，你必须借助辅助的IB Key应用程序。

其他缺点包括图表中缺乏股票和/或指数的对比、没有可自定义的主页面、没有实时流媒体、没有二级报价，只能设置缺乏推送通知支持的基本股票警报。此外，你也不能在APP中执行ACH转账。

交易功能

作为一家以专业交易员为中心的经纪商，盈透证券并非凭借市场研究出名。在交易平台中，客户会发现对股票和ETF进行全面研究所需的材料，但是共同基金和债券方面的材料非常匮乏。

研究重点包括可用的筛选器、回测功能和投资组合分析工具，都很出色。

2017年，盈透证券推出了新的万事达借记卡，具有独特的资本管理功能，通过与个人经纪账户绑定，闲置超过$10000的现金将每年赚取1.7%利息。

尽管盈透证券不涉及顾问服务和机构资产管理，但他们提供一项名为投资者市场的服务，旨在为客户的交易需求找到合适的服务供应商。

客户服务

对于客户服务，我们在三个月内进行了超过100次电话测试，并收集了大量有用的评估数据。

平均而言，每个测试都会提出三个问题，为了对每个测试进行评分，我们将其分成三组，根据相关指标计算得分。下面是最终的测试结果：

• 平均接通时间：<1分钟
• 平均友好程度：
• 平均专业得分：

总结

凭借行业领先的费用、超过60种订单类型、低廉的保证金率、对所有可以想到的投资品种的支持、在120多个国际市场的交易，以及适合于专业人士的强大交易平台，盈透证券是一个非常好的选择。

客户评论

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以下是最新的客户评论：

替代经纪商

如果你正在寻找Interactive Brokers的替代选项，我们已经编制了类似的经纪商列表：

• XM：行业领先的外汇经纪商，提供广泛的金融工具和多种账户类型，满足所有经验级别的投资者
• HFM：点差极低，采用直通式处理系统（STP）和电子通讯网络（ECN），超过1200种可交易产品
• Exness：受到多个知名机构的监管，存款和取款的速度非常快，具有出色的订单和交易量统计数据
• Tickmill：月均交易量超过1210亿美元，通过Equinix数据中心提供低点差、低佣金和超快订单执行
• IC Markets：真正的ECN经纪商，原始点差低至0点，个人交易、大宗交易、算法交易和剥头皮的首选