大多数投资者失败的原因以及避免方法

事实上，投资者的亏损率是极高的。根据我们的研究，每10个投资者中只有2个能够持续盈利（这是非常乐观的判断）。在这篇文章中，我们将分享大多数投资者失败的6个主要原因，并希望你不会成为其中之一。

那么，造成如此高亏损率的原因是什么呢？

1. 认为投资很容易

如果你希望成为一名医生，并每年赚取6位数的收入，则必须通过一系列严格的考试。然后，医学院的招生办确保只有在学业上适合的人才能进入学校，在这几年里，有很多测试会判断你的情绪能力、工作效率和智力水平。完成学业后，你还得通过各种考验以获得行医执照，现在，你必须加入事务所或医院，这意味着你必须通过他们的测试。

花费大量时间和精力之后，你终于进入医学行业，但这只是开始，你必须花费多年时间才能结成伙伴，或达到可以开设私人诊所的地步。最终的结果是，经过7~9年的大学学习，以及5~7年为别人拼尽全力之后，你才有可能获得6位数的收入。

现在，我们看看外汇交易。成为投资者需要什么？一台最普通的电脑和$500初始资金，然而，每个人都认为他们会在几年甚至几个月内获得稳定的6位数收入。

• 他们忘记这个行业有很多聪明绝顶的人，这些人花多年时间来学习如何成为一名稳定的投资者
• 他们忘记要与很多拥有巨额资金的机构对抗，另外还有不计其数的技术分析和系统测试都是自己的交易对手
• 他们忘记这些机构站在自己的对立面，认为自己只需要一些指标、一家省心的经纪商、一些资金管理，一两年后就会过上自由的生活

难怪会有这么多人失败！

你曾经可能想过：在风景怡人的海滩上放松一下，在市场上输入一些订单，然后每个月开始涌入5个数字。可以做到吗？答案是肯定的，但需要足够的资金，以及多年的辛勤工作才能实现。

2. 分析陷阱

经历几次爆仓之后，你会意识到投资并非易事，你需要的知识不仅仅是知道何时买入、何时卖出，因此，你开始阅读书籍、浏览论坛，并订阅交易课程以获取更多知识。

技术指标告诉你当时的价格是超买，斐波那契数列表明价格将要上涨，K线形态指示市场即将反转。一段时间之后，你会遇到分析陷阱，这是一种过度分析市场，以至于永远不会做出决定的状态。

你注意到RSI在年度低点处超卖，并且你正在考虑做多，但目前的形势对你不利，价格刚刚形成看跌吞没形态。所以，现在该怎么办？这是一个分析陷阱的典型例子，在这种情况下，你会同时收到大量信息，导致削弱决策过程。你认为掌握更多知识可以改善投资回报，但事实并非如此。

如果你在交易过程中遇到分析陷阱，我们建议你选择一些熟悉的交易工具并坚持使用，而忽略其余部分。几乎所有成功的投资者都只使用一种方法，他们只做一件事，而且做得很好。

3. 重新发明轮子

对于金融投资，在谷歌中搜索得最多的关键字之一是交易策略，不计其数的人对此着迷，他们认为存在一个秘诀，能够日复一日地赚取利润。

在我们的早期交易生涯中，也感到迷失和困惑。我们试图学习不同的交易系统，以便成为更好的投资者。我们会尝试一个新的交易系统，并在开始时赚到一些钱，而当回撤来临时，我们会放弃这个系统，并寻找下一个替代品，如此往复。

找到交易策略并不困难，但是，找到一种在市场中具有优势，并适合自己个性的交易策略完全是另一回事。在任何情况下，最好的策略都是找到一个榜样，一个已经得到你想要结果的人，利用他们的知识，了解他们在做什么，他们的核心信念是什么。这不仅会让你更有效率，还会节省大量时间。

4. 缺乏适当的风险管理

一家银行有3个主要办公室：前、中、后。前台是进行销售和炒作的地方，后台则是支持前台的业务运营方。很明显，无论前台多么出色，都无法在后台运作不佳的情况下生存。金融投资也是如此，无论你的交易系统多么优秀，如果风险管理不善，仍然可能会失败。

假设你有一个交易系统，以1:2的风险回报获得60%的胜率。在接下来的7笔订单中，你的交易情况看起来像这样：输输输输赢赢赢。

如果你在每笔交易中承担25%的风险，那么到第4笔交易时，你的账户就会爆仓：

-25%-25%-25%-25% = 爆仓

如果你在每笔交易中承担2%的风险，最终将获得4%的正收益：

-1%-1%-1%-1%+2%+2%+2%+2% = +4%

能看出其中的区别吗？

你可能拥有世界上最好的交易策略，但如果风险管理不善，最终仍然无法盈利。毫不奇怪，大多数投资者都拒绝风险管理，这可以解释他们失败的原因。如果你希望在这项业务中取得成功，请学习有关风险管理的一切知识。

5. 没有关闭亏损头寸的计划

很多投资者开设仓位时只考虑一个终点：目标利润，他们知道市场肯定会朝着预期的方向发展，而无需担心亏损。

你开设了多头仓位，几乎立即看到价格朝着对自己有利的方向运动，这感觉真是太好了，让你觉得自己在控制一切，距离利润目标还有35点！突然，你注意到价格开始不利，并且已经回吐了所有利润。你现在处于亏损状态，相信它再次对自己有利只是时间问题，所以你坚持这个信念，但市场继续对你不利。

现在，你不再考虑目标利润，只想在收支平衡时退出。价格正在慢慢恢复，但还不足以让你保本，你仍然坚持同样的信念，因为各项指标表明市场即将反转。

然而，反转并未到来，价格继续创下新低。你的保证金日复一日地耗尽，最终，可怕的电话来了，追加保证金通知！

听起来是不是很熟悉？

现在让我们这样看，当你驾驶汽车时，需要安装一对制动器，因为你知道路上会有各种障碍，需要放慢速度甚至停下来，否则会造成事故。同样，在进行交易时，你需要设置止损，因为无论你的分析多么准确，市场都可能对你不利。

在没有退出计划的情况下进行交易，就像驾驶一辆没有刹车的汽车，爆仓只是时间问题。交易是一种概率游戏，这意味着你在每笔交易中都有可能出现亏损，因此，请始终设置止损！

6. 没有交易计划

交易计划指导你朝着正确的方向发展，涵盖开仓、平仓、风险管理、交易市场、时间框架、头寸规模等所有内容，这是你成功的蓝图。不过，由于不同的风险偏好和投资风格，每个人的交易计划都不相同。

大多数投资者在缺乏交易计划的情况下进入市场，基于直觉、情绪、小道消息的交易纯属赌博。当你没有交易计划时，将会漫无目的地进行交易，并且不知道哪些地方需要改进。你无法盈利的原因可能有很多，可能是纪律问题、心理因素，或者只是单纯的缺乏优势，如果没有交易计划，你永远不知道自己为什么失败。

当你拥有一个严格遵循的交易计划时，只会有两种结果：盈利和亏损。如果盈利，那么你可能在市场上具有优势，如果亏损，则表明你的交易计划需要改进。换句话说，交易计划可以帮助你过滤掉哪些信息是有效，哪些信息是无效的。

总结

与工程师、医生、律师等任何职业生涯一样，精通投资需要多年的付出和努力，而且你必须愿意从错误中吸取教训。学习的美妙之处在于，你可以从他人的经验中受益，从而缩短学习曲线。如果可以减少交易失败的数量，你就离持续盈利更近一步。